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紫阳:不要给陌生人转账 揭秘冒充网购客服退款诈骗

发布时间:2019年04月24日08时59分   来源:   作者:   浏览次数:次    【 字体: 】   

现在各式各样推销的、诈骗的、贷款的骚扰电话越来越多,无论对方的目的是什么,都要谨记守好自己的钱袋,不要随意透露自己的银行卡信息,更不要主动给对方转账!

今天,先带大家看看日常会接到的一类诈骗电话--冒充网购客服诈骗电话!

近日,紫阳县毛坝镇刚刚晋升辣妈不久的唐某,在某宝上给小孩儿买了纸尿裤4月18日,唐某接到了“客服”打来的的电话,对方称自己是淘宝客服说自己在网上购买的衣服有问题,厂家回收要给退款,于是... ...

“客服”:是唐女士吗?您是不是在我们店购买了纸尿裤?

唐女士:呃……是呀,有什么问题吗?

“客服”:是的,这款商品有问题。我想告诉您的是,为了表示我们店的信誉和诚意,我们决定按商品价格退款。

唐女士:唉!也行,退款吧。

“客服”:那您先加我**,我给您发个退款链接,您用姓名、银行卡、密码都登录后,一会儿我就把货款退给您。

唐女士:行,你发吧,我马上填。

“客服”:不好意思,唐女士,我们这里显示付款失败。

唐女士:怎么回事?我银行卡怎么被转走XXX块钱啊!

“客服”:很抱歉,帮您查询一下您稍等,是这样的唐女士,由于我们后台的原因致使您的钱款被转走,实在是很抱歉,这样吧,您开通一下XX平台,我们通过它把钱款双倍赔偿给您,您看怎么样?

唐女士:那好吧,那我去开通一下。

“客服”:好的,您把验证码告诉我,我这边就可以马上操作给您转款了。

唐女士:嗯,验证码是:@#¥%……&*。快点啊。

“客服”:好的,请放心,您稍等一下就会到账。

唐女士:啊!!!怎么我手机上收到短信提醒,说我支出了7400多元呢?喂喂。。。。。怎么回事呀?

(您拔打的电话已关机。。。。请稍后再拔。。。)

以上对话就是网络购物诈骗案件的典型桥段。

诈骗分子实施诈骗流程一般分为以下几步:

1.诈骗分子通过“号商”(下文有详解)获取网购客户订单信息资料。

2.拨打网购买家电话,冒充客服人员以交易不成功、订单异常、商品缺货等理由,承诺给买家退款。

3.要求买家加为QQ好友,避开网购平台的监督。

4.通过QQ聊天界面、手机短信等方式发送钓鱼网站,诱导买家点击链接并填写信息。

5.实时获取买家填写的淘宝账户名及密码、支付宝账户名及密码、支付宝绑定的身份证号、银行卡号及密码、手机号、支付密码等详细信息。

6.立即登录买家的支付宝或网银官网,进行直接转账或购买游戏点卡操作,系统自动发出验证码。

7.同时以退款需要为由,向买家索取手机收到的验证码。

8.输入验证码,完成转账或购买操作。

9.通过“卡商”(下文有解释)将游戏点卡进行变卖,同时将赃款洗白。

网络购物诈骗进行的犯罪过程链条很长、各个环节还有很大差异,也呈现不同的组合方式。

以上所有犯罪环节的前提是获取网络购物买家的订单信息。而泄露订单信息的环节包括电商商家、电商平台、物流、网购买家本身。泄露的原因包括内鬼倒卖信息、系统漏洞、计算机被植入木马等。

其中诈骗分子主要职责是冒充客服人员打电话骗取受害人,而其中使用的钓鱼链接、域名后台、木马技术均、网购客户信息均为为外地犯罪嫌疑人提供,通过网络购买。

这里边有几个配套黑色产业的主要的角色:

1.“号商”,所谓的“号”是指网络购物订单信息,“号商”指专门从事获取,并出售这些信息获利的卖家。这是诈骗分子从事网购诈骗的前提。

获取这些信息的方式一般是:先在某家网店的“交易记录”一栏中找出刚刚成交的信息。然后冒充该买家,以写错电话、变更地址为由,要求网店的客服人员把订单信息发过来进行“核对”。据被抓获的“号商”交代,他们利用网店客服的粗心大意,没有防范的心理。这种骗术的成功率在10%-20%。

另一种方式:就是向专职黑客,或向店铺内鬼进行批量购买。

2.“卡商”,是指在互联网侵财犯罪中,专门收购盛大、YY游戏点卡等各种有价虚拟卡券,帮助骗子将赃款洗白,并从中赚取差价获利的人。这是诈骗分子从事网购诈骗的保障。

诈骗分子为了反侦查,通常不直接转账提现,而是将受害人的资金用于购买网上各种有价卡券,打折出售给“卡商”。再由“卡商”将款项转账或者直接支付现金。通过这种洗卡链条,一来使得犯罪链条更加的复杂化,二来混淆侦查人员的侦查方向,加大了破案的难度。

“卡商”是互联网侵财犯罪生态链条中关键的环节,各个环节中的犯罪分子基于一种默认的相互信任,通过第三方支付的保证,长期保持合作互利关系。

还有很多其他相关配套产业也藏匿其中,比如有些人通过“呼死你”软件从事敲诈勒索的勾当:一种是购买一些企业老板的电话信息逐个“呼死”,勒索钱财,另一种是对外接单收钱对固定电话进行轰炸。

民警提示:

1.遇到“淘宝客服”要求加QQ,基本能判定对方是骗子。

一般来说,淘宝诈骗有6个关键步骤,分别是冒充淘宝客服、加QQ、发链接、异常订单处理中心、实名认证、发送验证码。只要接到电话,对方说到这几个关键词,肯定是骗子。

2.自己收到的各类验证码,都是信息、资金的最后一条安全防线。千万不能告诉任何人。

3.接到所谓“订单异常”的电话,应挂掉电话,直接与网店卖家联系,或直接致电淘宝官网的客服电话咨询。






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