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宁陕公安防骗小课堂 ! 2021年上半年电信网络诈骗真实案例

发布时间:2021年07月26日08时56分   来源:本站原创   作者:未知   【 字体: 】   

全县广大群众:

为进一步普及反诈知识、揭露电信诈骗分子的惯用伎俩,进一步提升广大群众的识骗防骗能力,全力守护好自己的“钱袋子”,现将我县2021年上半年电信网络诈骗案件十大真实案例通报如下:

01

网络贷款诈骗


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2021年1月8日,宁陕县城关镇居民报警称:其准备在网上贷款10万元,便点击手机短信中的链接下载了一款名为“招联金融”的手机APP。当事人在该APP内按照指引填写个人信息进行贷款,随后一个自称“招联金融客服”的人与当事人联系,称平台已将当事人的贷款下发,但因当事人填写的放款银行卡号有误,需要缴纳2万元保证金变更银行卡号,贷款才能到账。如不按要求变更银行卡号,当事人不但要承担清偿贷款的责任,还会影响个人征信。于是,当事人在“招联金融客服”向其推荐的工作人员“指导”下,下载了一款名为“如流”的手机APP,在“如流”APP内,当事人再次被“客服”以缴纳保证金为由诱导转账。当事人先后三次向对方提供的账户累计转账14万元后,所贷款项仍未到账,方知被骗,随后报警。

作案手法1、诈骗分子会以“无抵押、无担保、秒放款”为幌子,吸引群众下载虚假贷款APP或者登录虚假贷款网站;2、以交纳“手续费、保证金、解冻费、刷流水”等名义诱导群众先期交纳各种费用;3、收到群众交纳的“费用”后,关闭APP或网站,并将你拉黑。

警方提示1、办理贷款一定要到正规的金融机构办理,正规金融机构在放贷前均不会收取任何费用;2、凡是在放款前,以交纳“手续费、保证金、解冻费”等名义要求转账、刷流水、验证还款能力的,都是诈骗。

02

注销贷款额度诈骗


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2021年1月18日,宁陕县金川镇老庄村村民报警称:其接到一个电话,对方称当事人名下有一个“京东校园贷”学生账户未注销,如果不及时注销将会影响其个人征信记录。并谎称只要当事人在平台内贷款后,对方可为其注销、清除该笔贷款记录,从而诱导当事人在借款平台进行贷款,待当事人贷款成功后便进一步诱导当事人将所贷资金转账至对方提供的银行账户。当事人按照对方的指引先后两次从贷款平台借款后通过银行卡向对方指定的银行账户转账共计1.9万元,发现被骗后报警。

03

注销贷款额度诈骗


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2021年1月21日,宁陕县城关镇居民报警称:自己接到一个归属地为江苏的电话,对方自称为“京东金融”平台的注销客服专员,以帮助当事人注销其名下的“京东金融”账户信息为由,让当事人添加其QQ进行联系。随后对方用QQ给当事人发送了一张内容为“京东金融注销中心工作人员工作证件”的图片,图片上面有该工作人员姓名、部门、职务等信息,以此降低当事人的防备心理。接着谎称当事人在大学期间用学生证注册并享受了“京东金融”的贷款服务,现在需要将贷款额度收回后才能为其进行账户注销,如不将账户注销将会对个人征信记录造成不良影响,进而诱导当事人借款后向对方提供的银行账户转账,当事人共向其转账3.74万元,发现被骗后报警。

作案手法1、冒充网贷、金融平台工作人员,与当事人进行联系,主动帮助“注销贷款账号、清空贷款额度、消除贷款额度、修改个人账户资料”;2、以不消除贷款记录、修改个人资料、清空贷款额度,会影响个人征信、会对个人造成经济损失为由骗取信任;3、诱骗当事人在其他贷款网站或网络金融APP平台上贷款后,将钱转账至诈骗分子提供的银行账户。

警方提示1、凡是接到自称贷款平台客服信息,以“在校期间贷款记录影响个人征信为由”,指引配合“注销贷款账号、清空贷款额度”的都是诈骗;2、个人征信由中国人民银行征信中心统一管理,除数据报送机构外其他任何机构及个人都无权删除和修改,个人只要按时还清贷款,逾期记录会在5年后删除。

04

冒充客服理赔诈骗


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2021年1月9日12时许,宁陕县城关镇某企业员工报警称:其接到一个归属地为湖南娄底的来电,对方自称为“圆通快递公司的理赔客服人员”,以当事人快递丢失理赔为由让当事人添加其QQ号进行联系。当事人按照指引添加对方QQ号后,被拉进一个名称为“xx理赔群”的QQ群内。在该QQ群内,有人以办理理赔为名,向当事人发送了一个支付宝的二维码,让当事人扫描该二维码,填写个人身份信息及银行卡号、密码等信息。随后,对方以当事人输入的账号、密码不正确不能进行理赔为由,诱导当事人用QQ“分享屏幕”的方式与当事人进行语音通话,通过屏幕共享的方式获取了当事人银行卡号、密码和短信验证码,在当事人毫不知情的情况下将当事人银行卡内的5万余元资金转走。

05

冒充客服退款诈骗


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4月8日,宁陕县城关镇旬阳坝村一村民在抖音上进行购物后,接到一自称是“某购物平台客服人员”的电话,对方称当事人近期在抖音平台上购买的商品有质量问题,购买的商品不仅可以免费赠送还可以主动退款并给与赔偿金。当事人按照“客服”的指引先通过支付宝扫码的方式领取了500元的备用金,随后又指引当事人下载安装了“腾讯会议”APP,并诱导当事人进入指定的会议频道进行视频会议。在该视频会议频道内,一个自称是“蚂蚁金服经理”的人以理赔为由诱导当事人向不同的银行卡先后转账1万余元,后以需要刷流水认证为由继续诱导当事人从支付宝花呗套现3万余元,并分多次转账至对方提供的不同银行账户。

作案手法1、不法分子冒充购物网站工作人员与当事人进行联系,能准确说出从非法渠道获取的当事人购物信息,谎称购买的物品有质量问题,需要主动给你进行退款赔偿;2、诱导当事人在虚假的退款理赔网页填写当事人的手机号、银行卡号、验证码等信息,将当事人银行卡内的钱转走。或者利用当事人对支付宝、微信支付等工具中的借款功能不熟悉,诱导从中借款,然后将钱骗走。

警方提示1、如遇有人自称某某公司客服人员,切勿轻信,尤其涉及资金交易时务必保持高度警惕;2、不要轻信与你联系的“客服”提供的其他联系方式,切勿私下转账汇款;3、切勿与陌生人共享手机屏幕,切勿将银行卡、支付密码、验证码等敏感信息提供给他人。

06

网络游戏交易诈骗


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2021年2月22日,宁陕县太山庙镇村民报警称:自己在一个名为“交易猫”的平台上售卖自己的游戏账号。对方以购买游戏账号为由添加了当事人为QQ好友,并称已经向当事人进行了付款,由于当事人为新用户,无法及时到账,让当事人扫码添加微信好友,让客服来进行特殊处理。当事人添加“客服”好友后,该“客服”以交“抵押金”为由让当事人扫码支付各种费用,当事人共计向对方转账3797元,发现被骗后报警。

2021年3月3日宁陕县龙王镇某村民报警称:自己在手机上浏览短视频时,看到一条可以免费领取某款游戏虚拟人物皮肤的广告视频,便自行通过QQ与对方联系,对方通过QQ视频聊天的方式让当事人点击一个不明链接,随后诱导当事人通过扫二维码的方式将手机中的5000元钱转账给对方,随后发现被骗。

【作案手法】1、诈骗分子在社交平台发布买卖游戏装备、游戏账号、免费领礼物的广告信息;2、诱导当事人在虚假的游戏交易平台进行交易,以“注册费、押金、解冻费”等名义诱导当事人支付各种费用;3、待当事人支付大额费用后,将当事人拉黑。

【警方提示】1、遇高价收购游戏帐号广告时请慎重,防止被骗;2、在进行账户充值、购买装备等操作时,应通过正规平台进行,切勿私下交易;3、凡是需要交纳各种保证金、押金的,一定要谨慎;4、切勿将QQ、微信、支付宝等社交或第三方支付平台账号、密码向他人出租、出借或转卖,切勿沦为电信网络诈骗分子的帮凶。

07

兼职刷单诈骗


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2021年3月11日,宁陕县金川镇某村民报警称:其在微信群内看到一则内容为:“有和我一样在家没事的宝妈吗?做抖音帮人点赞,一天几十上百买菜是够了,想做的找我”兼职刷单广告信息后,便自行添加了该人为好友,询问如何兼职刷单。对方发送了一个二维码,当事人扫码后进入到一个兼职刷单的网站。进入网站后一名客服主动给当事人介绍刷单流程,在该客服的带领下刷单赚取74元。第二天又继续进行刷单操作,第一单成功后,客服称需要通过购买三个虚拟商品为一组来做任务,每个虚拟商品的价格为2000、4000、10000元不等,佣金为虚拟商品金额的5%-8%不等,当事人按照“客服”的指引购买虚拟商品进行刷单后,并没收到佣金和本金,联系客服后告知当事人必须再次购买28800元的虚拟商品进行激活才能拿回本金和佣金,当事人意识到被骗后报警。

08

兼职刷单诈骗


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2021年3月14日,宁陕县四亩地镇一村民报警称:一个陌生人添加其微信,询问是否需要学习制作手工饰品兼职赚钱,在对方的指导下安装了一款名为“掌嗨”的手机APP。当事人在“掌嗨”APP中按照对方的指引进行刷单,每一单金额200-800元不等,按照提示购买指定金额的商品但不用付钱,之后将截图提交给发布任务的人,再通过手机银行将购买商品的钱转账至“商家”账户,等待商家确认后再将“本金+佣金”一并通过支付宝返还给当事人,每单佣金为购买商品金额的6%。前几次刷单操作后都能按时返还本金及佣金,之后对方便告诉当事人可以做大金额的刷单任务赚取更多的佣金,但需一次刷完三单才能返现。当事人先后刷了1999元和3998元的单,在准备刷第三单时因自己银行卡内余额不足无法继续,对方告知当事人必须一次做完三单才可以,否则前两次任务就作废了,可以为其将第三单的任务保留至第二天,但必须要缴纳2000的保证金。当事人缴纳保证金后,第二天对方主动联系当事人完成第三单任务,当事人刷完金额为1.26万元的单后,对方称当事人的刷单操作超时了,必须再刷一单才能返现,当事人发觉自己上当受骗,随后报警。

【作案手法】1、诈骗分子广泛发布各类兼职信息,以“零投入、无风险、秒返现、工资日结”为噱头,招募人员进行网络兼职刷单;2、刷前几单时,诈骗分子会让你尝点甜头,待当事人刷单交易金额变大后,诈骗分子就会以各种理由拒不返款、并将当事人拉黑。

【警方提示】1、一切兼职刷单都是诈骗;2、刷单前问问自己,动动手指躺着就能赚钱的好事为啥能轮到你?3、不要有“贪图小便宜”“轻松赚大钱”的心理,不要被“蝇头小利”所迷惑。

09

冒充领导诈骗


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2021年3月21日,宁陕县广货街镇某居民,在使用微信聊天软件时,接到一个自称为某领导的人添加好友的申请。因为该“领导”的微信昵称、头像与其自称的领导姓名、头像一致,当事人便放松了警惕。该“领导”在微信聊天中对当事人的生活、工作表示出“格外”的关心和照顾,主动表示可以为当事人解决遇到的各种困难,当事人再次放松了警惕。随后,该“领导”自称其一个远房亲戚着急用钱,自己在外出差,不方便使用自己的账号进行转账,让当事人代为向其“亲戚”转账10万元。为了进一步打消当事人的顾虑,该“领导”主动向当事人索要银行账号,随后便发送了一张向当事人银行账号成功转账10万元的交易截图,谎称由于系统原因转账延时到账,让当事人立即将10万元钱转给“领导亲戚”。当事人向该“领导亲戚”的银行账号转账后,迟迟未收到该领导转账,方知被骗便报警。

【作案手法】1、“领导”主动添加好友。骗子通过非法渠道获取你的手机通讯录和相关信息,冒充相关“领导”通过微信或QQ添加你为好友;2、“暖心关怀”骗取信任。骗子用关心下属的口吻,降低你的戒备之心,甚至还会主动提出帮你解决困难,让你对个人事业发展浮想联翩;3、花式理由要求转账。当你感觉与“领导”更亲近时,骗子乘势而为,向你提出转账汇款的要求,转账理由多种多样,比如借钱、送礼、请客等。

【警方提示】1、如遇自称“领导”用微信、QQ、钉钉等聊天软件添加好友,要求转账汇款的,务必提高警惕,一律不要相信;2、在未确认对方真实身份的情况下,绝不向对方透露个人信息、绝不答应对方的任何要求、绝不向对方进行转账。

10

网络交友诱导投资理财诈骗


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6月15日城关镇居民报案称:自己于2021年4月在“Soul”软件认识一名“网友”,对方以交友便于联系为名让当事人添加其QQ好友,在同“网友”进行了一段时间的“深入”交流后,该“网友”向当事人透露称:“自己有快速赚钱的渠道,邀请当事人一起投资赚钱”,诱导下当事人下载一款名为“TeraFX”的APP软件进行投资。当事人按照“网友”的指引开始进行投资操作,前几次的小额投资当事人都能盈利并可以成功提现。随后该“网友”诱导当事人一起参与情侣充值活动,当事人先后四次共计在该投资软件内投入资金10.9万元,但发现无法进行提现,于是联系“网友”及客服后,对方给出的解释为平台只能免费提现两次,如果需要提现则需再充值10万元,即可增加10次提现次数。当事人多方寻找“网友”却发现平日聊得火热的“网友”始终联系不上,后在“客服”的诱导下再次充值2.9万元,发现仍无法提现,意识到被骗后报警。

【作案手法】1、“寻猪”。骗子伪装为成功人士,通过婚恋网站、网络社交工具寻觅、物色诈骗对象,与你聊天交友,确认男女朋友、婚恋关系,甚至远程下单赠送昂贵礼品,取得信任;2、“诱猪”。骗子推荐博彩网站、赌博APP,谎称系统存在漏洞、有内幕消息、有专业导师团队等,只要投注就能稳赚不赔,甚至先提供一个账号让你帮忙管理,进行体验,从而诱导你投注;3、“养猪”。当你少量投注时,回报率很高,提现很快,让你逐渐产生贪婪的欲望,继续加大投注金额;4、“杀猪”。在你投入大额资金后,发现网站、APP账户里的资金无法提现,或在投注过程中,全部输掉。此时,才发现对方已将自己拉黑。

【警方提示】1、网络交友需谨慎,网友教你投资理财的都是诈骗;2、不要通过不明链接或二维码下载APP软件;3、树立正确的投资理财观念,天上不会掉馅饼,所谓的“内部渠道”“高额回报”等投资理财项目都是陷阱。