编者按

为深入贯彻落实习近平总书记对打击治理电信网络诈骗犯罪工作作出的重要批示指示精神和中省系列决策部署，安康市创新构建“党政主导、部门主责、公安主打、群众主体”反诈格局，紧紧围绕“两降四无”目标，扎实开展“云剑2022”和第二战役“四大行动”防涉诈案件、扫涉诈窝点、降涉案两卡、管涉诈人员总体工作目标，持续推动全市“全民反诈”工作向纵深跃进。

今年以来，各县（市、区）及各成员单位高度重视，迅速行动，领导主抓，多措并举，推动有力，全力构建职责清晰、协同联动、衔接紧密、运转高效的打击治理体系，坚决遏制电信网络诈骗违法犯罪多发高发态势，使人民群众获得感、幸福感、安全感更加充实、更有保障、更可持续，为建设更高水平的平安安康、法治安康作出贡献。现将有关部门和县区及基层单位好的经验做法、先进典型事迹组织系列刊发，以供相互交流，共同提高。

人行安康中支：轧断“资金链”筑牢“防火墙”

今年以来，人行安康中支按照中、省、市打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作部署，坚守支付为民初心，保持严管高压态势，积极统筹协调，督促指导全市银行业落实落细账户风险管控措施，深入推进电信网络诈骗资金链治理，切断不法分子涉诈资金转移链条，牢牢守住群众“钱袋子”。截至8月，全市涉案账户居全省第7位，其中2022年新开卡涉案数同比下降35%，7月单月全市涉案账户数降至全省第9。

主动作为、统筹谋划，保持严管态势

认真落实习近平总书记重要指示批示精神和中省市打击治理电信网络新型违法犯罪工作部署要求，召开党委会、行办会研究部署全市银行业反诈工作，多次组织召开全市银行反诈推进会、反诈培训班，2月份组织全市涉案银行卡风险突出的3家银行7个网点召开风险分析督责会，督促商业银行切实落实账户全生命周期管理制度，并多次组织开展现场督导。制定下发《全市银行业全民反诈实施方案》和《“云剑行动--断卡”实施方案》等，转发《支付风险提示》8期，编发辖内案例通报12期，交流涉案风险新类型、新特征和银行网点柜面堵截风险事例52起。

压实责任、治防结合，增强治理效能

印发《安康市电信网络诈骗资金链治理工作方案》和《涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点》，常态化组织开展控“新增”排“存量”，在账户开立和交易环节严格把关，根据风险特征实行差异化管控措施。全面排查存量账户风险，组织清理管控“一人多户、睡眠户”等共计53万户。辖内银行机构通过升级反诈系统，整合大数据资源，完善涉诈可疑交易风险监测模型，精准把控涉诈交易风险。组织全市银行完成市联席办推送的26批次469户涉案账户倒查，并现场跟踪督办，完成2万余名涉案个人名下关联账户排查。加强对涉案账户数量较多的银行机构督导督查，先后对多家银行机构及其网点开展专项督查、暗访，督促银行机构健全内部账户风险管控考核奖惩机制，进一步压实银行反诈主体责任。

搭建平合、快速响应，深化协同治理。

积极联合市联席办搭建警银通预警矩阵平台，组织全辖商业银行第一时间发现、分享、堵截异常开卡行为，成功防堵126起异常开卡，劝阻涉诈异常转账68起，拦截电信网络诈骗案件52起，挽回人民群众财产损失600余万元。协助市反诈中心对出租、出借、出售银行卡人员实施五年内暂停非柜面业务、不得新开户等惩戒措施。健全“银行可疑账户线索推送平台”和涉诈可疑账户快查“绿色通道”，督促银行机构严格落实柜面“五察三问”机制。今年以来，全市银行机构通过各种形式向公安机关提供有价值线索47条，成功协助公安机关止付7.51亿元，冻结2.01亿元。

持续宣传、警示教育，筑牢反诈防线

围绕“反诈拒赌安全支付”主题，组织全市商业银行开展集中宣传活动，突出对老年人、农民工和在校学生开展分类精准宣传，在营业大厅、LED屏、ATM机等滚动播放反诈标语和防骗提示，设立“全民反诈”党员先锋岗，解答群众咨询，提醒客户实名注册“国家反诈中心APP”，利用银行公众号推送辖区高发诈骗案例，以身边案例警示身边人。

下一步，人行安康中支将进一步扛牢政治责任，保持严监管态势，注重源头治理、综合治理，切实把打防管控宣各项措施落实落细，确保涉诈“资金链”治理工作取得更大实效。